Управление капиталом
Персональная инвестиционная стратегия на длительном горизонте. Формирование подхода к распределению активов с учётом ваших целей, горизонта и допустимого риска. Работа строится на основе вашего инвестиционного профиля.
Частная практика · по приглашению
Не потому что не считали. Потому что некоторые активы сейчас вообще не поддаются оценке.
Может быть, у вас есть брокерский счёт с российскими акциями, где горизонт инвестирования вы теперь оцениваете как «вечность». Счёт в Interactive Brokers, открытый в спокойные годы. Квартира в Испании — или две, с вечной эпопеей вокруг коммуналки. Вероятно, что-то застряло в Euroclear. Наверняка найдётся страховка: то ли жизни, то ли здоровья, то ли от работодателя. Где-то лежит депозит, где ставка падает на три пункта каждый квартал. А ещё — квартира на стадии строительства в южном регионе, куда перестали ездить туристы.
А может быть, вы давно живёте за рубежом — и проще от этого не стало. Тот же хаос, только с европейским или ближневосточным колоритом.
Каждое решение было логичным в момент принятия. Вместе они не значат ничего — и никто, кроме вас, не знает эту картину целиком. Мир перестал давать время на «разберусь позже» и спокойнее не станет. Чем сильнее трясёт снаружи, тем строже должен быть порядок внутри. Я помогу вам навести этот порядок и создать стратегию движения вперёд.
Финансовый советник года 2024 · MDRT Top of the Table · Реестр Банка России №274 · 3000+ консультаций · клиенты в 32 странах

Направления работы
За трасты и структуры владения традиционно отвечают юристы, за страховые решения — финансисты, за портфель — брокеры. Поэтому у владельца капитала почти никогда нет на столе полного набора вариантов. Я собираю стол целиком — и работаю только за гонорар от вас, без комиссий от третьих лиц.
Персональная инвестиционная стратегия на длительном горизонте. Формирование подхода к распределению активов с учётом ваших целей, горизонта и допустимого риска. Работа строится на основе вашего инвестиционного профиля.
Помогаю разобраться в налоговых последствиях инвестиционных решений и выстроить взаимодействие с профильными специалистами. Налоговое и юридическое сопровождение осуществляется профильными консультантами.
Работаю с решениями в дружественных и нейтральных юрисдикциях — ОАЭ, Казахстан, Гонконг и других. Разбираемся, как ваши цели соотносятся с международным регулированием и требованиями к отчётности для российских резидентов. Практическая реализация — с профильными специалистами.
Вопросы передачи капитала следующему поколению: как структура владения активами влияет на сохранность капитала и отношения в семье. Юридическая реализация — с профильными специалистами.
Подход
Сначала стратегия. Это самое главное. Не продукт и не инструмент, а система принятия решений под цели вашей семьи, которая живёт и меняется вместе с реальностью.
Защита важнее доходности. Структурируем активы так, чтобы капитал был защищён от рынка, государства, налогов, юридических рисков и дорогих ошибок.
Капитал должен пережить своего владельца. Выстраиваем структуры владения и передачи, которые сохраняют и деньги, и отношения при переходе следующему поколению.
AI + советник = суперсоветник
Вся моя работа построена на искусственном интеллекте. Аналитика, документирование каждой встречи, подготовка материалов и стратегий — всё это я делаю с максимальным использованием AI. Это позволяет мне быть быстрее, точнее и глубже любого консультанта, работающего по старинке.
Но главное — я настраиваю каждому клиенту личного финансового AI-ассистента. Независимого. Не связанного со мной.
Компетентно проверяет любых консультантов на вашем пути. Включая меня самого.
Конкретное техническое решение подбирается индивидуально — с учётом того, какие сервисы доступны и корректно работают в вашей стране проживания.
ТИПИЧНЫЕ СИТУАЦИИ
Это две реальные истории из практики. Обстоятельства у них противоположные, а работа в обоих случаях одна и та же: собрать картину, выстроить стратегию и превратить разрозненные активы в капитал, который приносит доход и не зависит от превратностей судьбы.
Кейсы описывают прошлый опыт работы с клиентами. Имена изменены. Прошлые результаты не гарантируют будущих. Материалы не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Описанные результаты относятся к конкретным ситуациям конкретных клиентов и не являются публичной офертой или обещанием аналогичного результата.
Ей 38, живёт в Дании с двумя детьми. С мужем разъехались по-хорошему: он остался в Москве со своим бизнесом, отношения сохранились, супружеские — прекращены по согласию. Капитал больше 700 млн рублей в эквиваленте, в основном — рентная недвижимость по всей Европе. Доходность номинальная, европейскую инфляцию не отыгрывает даже с учётом роста стоимости самих объектов. Плюс брокерские счета и банки в разных странах. Формально она обеспечена. Фактически — капитал стоит на месте, а ясности, что делать дальше, нет. Собираем стратегию, ведём налоговые вопросы, перестраиваем портфель из низкодоходной недвижимости в активы, которые дают реальный пассивный доход. И настраиваем ей персонального AI-ассистента — чтобы навык управления капиталом остался с ней и с детьми, в какой бы стране они дальше ни оказались.
Ему 46, предприниматель, шесть бизнесов. Основные активы в России, часть капитала за рубежом — включая заблокированный в европейской инфраструктуре, который, впрочем, растёт неплохо. Брокерские счета, страховые программы, недвижимость. Бизнес чувствует себя неустойчиво: есть вероятность, что за год-два число направлений сократится вдвое. Задача та же, что и в первом случае: собрать всё в одну картину и выстроить стратегию. Только акцент другой — сделать так, чтобы личный капитал был отделён от рисков бизнеса и приносил доход тогда, когда доход от бизнеса может резко упасть. Разблокировка активов — одна из задач, но не главная.
Отзывы
«До Алексея у меня было пять брокеров и ощущение хаоса. Через полгода — единая стратегия и понимание, где мой капитал будет через десять лет. Это разные жанры работы.»
«Мы работаем с Алексеем шестой год. Он единственный, кто видит все мои активы сразу — и в России, и за рубежом. Остальные видят только свой кусок и продают решение под него.»
«Задача была передать бизнес детям без конфликта. Алексей собрал юристов, нотариуса и меня в одну комнату и вышел через год со структурой, которую все подписали.»
Книги

Личный финансовый план для тех, кто хочет превратить высокий доход в капитал навсегда
Читать на Яндекс Книгах
Курс по эффективному управлению денежными потоками
Читать
Инструкция по применению. Пошаговое руководство по финансовой перезагрузке
Читать на Яндекс КнигахВопросы
Формат
Стратегическая сессия
2 часа, онлайн или лично. По итогам вы получаете письменное резюме с приоритетами на ближайший год. Дальше решаете, продолжать ли работу.