Частная практика · по приглашению

Почему восемь из десяти состоятельных людей не знают, сколько у них денег?

Не потому что не считали. Потому что некоторые активы сейчас вообще не поддаются оценке.

Может быть, у вас есть брокерский счёт с российскими акциями, где горизонт инвестирования вы теперь оцениваете как «вечность». Счёт в Interactive Brokers, открытый в спокойные годы. Квартира в Испании — или две, с вечной эпопеей вокруг коммуналки. Вероятно, что-то застряло в Euroclear. Наверняка найдётся страховка: то ли жизни, то ли здоровья, то ли от работодателя. Где-то лежит депозит, где ставка падает на три пункта каждый квартал. А ещё — квартира на стадии строительства в южном регионе, куда перестали ездить туристы.

А может быть, вы давно живёте за рубежом — и проще от этого не стало. Тот же хаос, только с европейским или ближневосточным колоритом.

Каждое решение было логичным в момент принятия. Вместе они не значат ничего — и никто, кроме вас, не знает эту картину целиком. Мир перестал давать время на «разберусь позже» и спокойнее не станет. Чем сильнее трясёт снаружи, тем строже должен быть порядок внутри. Я помогу вам навести этот порядок и создать стратегию движения вперёд.

Записаться на стратегическую сессию

Финансовый советник года 2024 · MDRT Top of the Table · Реестр Банка России №274 · 3000+ консультаций · клиенты в 32 странах

Алексей Тараповский — инвестиционный советник
15+лет практики
3000+проведённых консультаций
32страны присутствия клиентов
MDRTTop of the Table

Направления работы

Я смотрю на весь ваш капитал сразу

За трасты и структуры владения традиционно отвечают юристы, за страховые решения — финансисты, за портфель — брокеры. Поэтому у владельца капитала почти никогда нет на столе полного набора вариантов. Я собираю стол целиком — и работаю только за гонорар от вас, без комиссий от третьих лиц.

01

Управление капиталом

Персональная инвестиционная стратегия на длительном горизонте. Формирование подхода к распределению активов с учётом ваших целей, горизонта и допустимого риска. Работа строится на основе вашего инвестиционного профиля.

02

Налоговые и правовые вопросы

Помогаю разобраться в налоговых последствиях инвестиционных решений и выстроить взаимодействие с профильными специалистами. Налоговое и юридическое сопровождение осуществляется профильными консультантами.

03

Дружественные юрисдикции

Работаю с решениями в дружественных и нейтральных юрисдикциях — ОАЭ, Казахстан, Гонконг и других. Разбираемся, как ваши цели соотносятся с международным регулированием и требованиями к отчётности для российских резидентов. Практическая реализация — с профильными специалистами.

04

Преемственность и семейные фонды

Вопросы передачи капитала следующему поколению: как структура владения активами влияет на сохранность капитала и отношения в семье. Юридическая реализация — с профильными специалистами.

Подход

Три приоритета в работе с капиталом

I

Стратегия

Сначала стратегия. Это самое главное. Не продукт и не инструмент, а система принятия решений под цели вашей семьи, которая живёт и меняется вместе с реальностью.

II

Защита капитала

Защита важнее доходности. Структурируем активы так, чтобы капитал был защищён от рынка, государства, налогов, юридических рисков и дорогих ошибок.

III

Преемственность

Капитал должен пережить своего владельца. Выстраиваем структуры владения и передачи, которые сохраняют и деньги, и отношения при переходе следующему поколению.

AI + советник = суперсоветник

Я работаю с искусственным интеллектом на каждом этапе

Вся моя работа построена на искусственном интеллекте. Аналитика, документирование каждой встречи, подготовка материалов и стратегий — всё это я делаю с максимальным использованием AI. Это позволяет мне быть быстрее, точнее и глубже любого консультанта, работающего по старинке.

Но главное — я настраиваю каждому клиенту личного финансового AI-ассистента. Независимого. Не связанного со мной.

  • Ведёт ваши личные финансы
  • Помогает разобраться в налоговых вопросах
  • Помогает разобраться в правовых вопросах
  • Помогает заполнять формы и отчётность
  • И самое важное

    Компетентно проверяет любых консультантов на вашем пути. Включая меня самого.

Конкретное техническое решение подбирается индивидуально — с учётом того, какие сервисы доступны и корректно работают в вашей стране проживания.

ТИПИЧНЫЕ СИТУАЦИИ

Ситуации разные — задача одна

Это две реальные истории из практики. Обстоятельства у них противоположные, а работа в обоих случаях одна и та же: собрать картину, выстроить стратегию и превратить разрозненные активы в капитал, который приносит доход и не зависит от превратностей судьбы.

Кейсы описывают прошлый опыт работы с клиентами. Имена изменены. Прошлые результаты не гарантируют будущих. Материалы не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Описанные результаты относятся к конкретным ситуациям конкретных клиентов и не являются публичной офертой или обещанием аналогичного результата.

~700 млн ₽
2% годовых
2 детей
ЕВРОПА · СЕМЬЯ · ПОРЯДКА 700 МЛН ₽

Капитал есть. Дохода нет.

Ей 38, живёт в Дании с двумя детьми. С мужем разъехались по-хорошему: он остался в Москве со своим бизнесом, отношения сохранились, супружеские — прекращены по согласию. Капитал больше 700 млн рублей в эквиваленте, в основном — рентная недвижимость по всей Европе. Доходность номинальная, европейскую инфляцию не отыгрывает даже с учётом роста стоимости самих объектов. Плюс брокерские счета и банки в разных странах. Формально она обеспечена. Фактически — капитал стоит на месте, а ясности, что делать дальше, нет. Собираем стратегию, ведём налоговые вопросы, перестраиваем портфель из низкодоходной недвижимости в активы, которые дают реальный пассивный доход. И настраиваем ей персонального AI-ассистента — чтобы навык управления капиталом остался с ней и с детьми, в какой бы стране они дальше ни оказались.

6 бизнесов
~250 млн ₽
2 контура
РОССИЯ · БИЗНЕС · ПОРЯДКА 250 МЛН ₽

Бизнес шатается. Капитал должен устоять.

Ему 46, предприниматель, шесть бизнесов. Основные активы в России, часть капитала за рубежом — включая заблокированный в европейской инфраструктуре, который, впрочем, растёт неплохо. Брокерские счета, страховые программы, недвижимость. Бизнес чувствует себя неустойчиво: есть вероятность, что за год-два число направлений сократится вдвое. Задача та же, что и в первом случае: собрать всё в одну картину и выстроить стратегию. Только акцент другой — сделать так, чтобы личный капитал был отделён от рисков бизнеса и приносил доход тогда, когда доход от бизнеса может резко упасть. Разблокировка активов — одна из задач, но не главная.

Комментарии и колонки

ForbesКоммерсантъВедомостиРБКПервый канал

Отзывы

Что говорят клиенты

«До Алексея у меня было пять брокеров и ощущение хаоса. Через полгода — единая стратегия и понимание, где мой капитал будет через десять лет. Это разные жанры работы.»
Владелец производственного холдинга, Москва
«Мы работаем с Алексеем шестой год. Он единственный, кто видит все мои активы сразу — и в России, и за рубежом. Остальные видят только свой кусок и продают решение под него.»
Семья, релоцировавшаяся в ОАЭ
«Задача была передать бизнес детям без конфликта. Алексей собрал юристов, нотариуса и меня в одну комнату и вышел через год со структурой, которую все подписали.»
Основатель IT‑компании, 62 года

Книги

Я написал три книги о том, как взрослые люди обращаются с деньгами

Деньги взрослых людей

Деньги взрослых людей

Личный финансовый план для тех, кто хочет превратить высокий доход в капитал навсегда

Читать на Яндекс Книгах
Я выбираю богатство

Я выбираю богатство

Курс по эффективному управлению денежными потоками

Читать
Персональное банкротство

Персональное банкротство

Инструкция по применению. Пошаговое руководство по финансовой перезагрузке

Читать на Яндекс Книгах

Вопросы

Что чаще всего спрашивают

Формат

Кому подходит, кому нет

Вам не сюда

  • Ищете гарантию доходности → вам в банк
  • Хотите инвестировать как все → вам в ETF
  • Нужен исполнитель под готовое решение → вам к брокеру
  • Считаете, что финансовое планирование — это бюджет на кофе

Стоит прийти

  • Активы накопились стихийно и разбросаны по странам, счетам и инструментам
  • Каждый советчик видит только свой кусок картины
  • Готовы вложить время в понимание современного управления капиталом
  • Понимаете разницу между консультацией и стратегией

Стратегическая сессия

Первая встреча — знакомство и аудит текущей ситуации.

2 часа, онлайн или лично. По итогам вы получаете письменное резюме с приоритетами на ближайший год. Дальше решаете, продолжать ли работу.

Практика ведётся по приглашению. Заявки рассматриваются лично.